BacktestFolio · Słownik
Trinity Study
Prostym językiem
To jest źródło zasady 4%: badanie wykazało, że roczna wypłata 4% kapitału początkowego historycznie miała wysokie prawdopodobieństwo powodzenia dla zrównoważonych portfeli akcji/obligacji na 30 lat.
Definicja techniczna
Akademickie badanie z 1998 roku (Cooley, Hubbard, Walz — Trinity University), które na podstawie historycznych danych rynku USA zidentyfikowało «bezpieczne» stopy wypłat dla portfeli w fazie akumulacji/dekumulacji i spopularyzowało «zasadę 4%».