BacktestFolio · Szótár
Trinity Study
Egyszerűen
Ez a 4%-os szabály eredete: a tanulmány kimutatta, hogy 30 éven az éves 4%-os kivétel a kezdőtőkéből historikusan nagy valószínűséggel sikeres volt kiegyensúlyozott részvény-/kötvényportfólióknál.
Technikai definíció
1998-as tudományos tanulmány (Cooley, Hubbard, Walz — Trinity University), amely az amerikai piac historikus adatai alapján azonosított «biztonságos» kivételi rátákat felhalmozó/felhasználó portfóliókra, és népszerűsítette a «4%-os szabályt».