BacktestFolio · Szótár
SWR
Egyszerűen
A vagyon azon százaléka, amelyet éves kivételként beállíthatsz anélkül, hogy a választott horizonton elfogyna a pénz — a múlt vagy a nézett szimulációk alapján. A «4%-os szabály» a legidézettebb példa kb. 30 évre USA-adatokon; ha változik a horizont, a mix vagy a költség, a szám is változik.
Technikai definíció
Sustainable Withdrawal Rate: kezdeti kivételi ráta, amely a célidőtávra elemzett történelmi vagy szimulált forgatókönyvekben a horizont végén nem meríti ki a tőkét — a BacktestFolio motorban a minta legrosszabb pályáján is.