BacktestFolio · Glossario
Trinity Study
In parole semplici
È l'origine della regola del 4%: lo studio ha mostrato che, su 30 anni, un prelievo annuo del 4% del patrimonio iniziale ha storicamente avuto un'alta probabilità di successo per portafogli bilanciati azioni/obbligazioni.
Definizione tecnica
Studio accademico del 1998 (Cooley, Hubbard, Walz — Trinity University) che, analizzando dati storici del mercato USA, ha identificato tassi di prelievo «sicuri» per portafogli in accumulo/decumulo, popularizzando la «regola del 4%».