BacktestFolio · Woordenlijst
Trinity Study
In eenvoudige taal
Dit is de oorsprong van de 4%-regel: de studie toonde aan dat over 30 jaar een jaarlijkse onttrekking van 4 % van het aanvangskapitaal historisch een hoge slaagkans had voor gebalanceerde aandelen-/obligatieportefeuilles.
Technische definitie
Academische studie uit 1998 (Cooley, Hubbard, Walz — Trinity University) die aan de hand van historische Amerikaanse marktgegevens «veilige» onttrekkingspercentages voor opbouw-/afbouwportefeuilles heeft geïdentificeerd en de «4%-regel» populair heeft gemaakt.