BacktestFolio · Woordenlijst
SWR
In eenvoudige taal
Het percentage van het vermogen dat je als jaarlijkse onttrekking kunt zetten zonder binnen de gekozen horizon zonder geld te zitten, op basis van het verleden of de simulaties die je bekijkt. De «4%-regel» is het meest geciteerde voorbeeld voor ongeveer 30 jaar op VS-data; verander horizon, mix of kosten en het getal verandert.
Technische definitie
Sustainable Withdrawal Rate: initiële onttrekkingsratio die in de voor de doelduur geanalyseerde historische of gesimuleerde scenario's het kapitaal aan het eind van de horizon niet uitput — in de BacktestFolio-engine ook op het slechtste pad in de steekproef.