BacktestFolio · Woordenlijst
SWR
In eenvoudige taal
Het percentage van het vermogen dat je als jaarlijkse onttrekking kunt zetten zonder binnen de gekozen horizon zonder geld te zitten, op basis van het verleden of de simulaties die je bekijkt. De «4%-regel» is het meest geciteerde voorbeeld voor ongeveer 30 jaar op VS-data; verander horizon, mix of kosten en het getal verandert.
Technische definitie
Safe Withdrawal Rate: voor elke looptijd het hoogste beginonttrekkingspercentage dat in geen van de geanalyseerde historische perioden het kapitaal heeft uitgeput (of met einddoel aan het einde minstens dat aandeel overliet). Het minimum over alle perioden, looptijd voor looptijd.