BacktestFolio · Glossar
Trinity Study
In einfachen Worten
Über 30 Jahre hielt in vielen der analysierten historischen Perioden eine anfängliche Entnahme von 4 %, inflationsangepasst, bei Portfolios mit nennenswertem Aktienanteil. In ihrer Stichprobe ist das eine historische Häufigkeit.
Technische Definition
Studie von 1998 von Cooley, Hubbard und Walz (Trinity University) zu Entnahmeraten aus Ruhestandsportfolios anhand historischer US-Marktdaten. Sie popularisierte Portfolio-Success-Rates und verstärkte die Nutzung der «4%-Regel», die Bengen bereits 1994 vorgeschlagen hatte.