BacktestFolio · Glossar
Trinity Study
In einfachen Worten
Dies ist der Ursprung der 4%-Regel: Die Studie zeigte, dass über 30 Jahre eine jährliche Entnahme von 4 % des Anfangsvermögens historisch eine hohe Erfolgswahrscheinlichkeit für ausgewogene Aktien-/Anleiheportfolios hatte.
Technische Definition
Akademische Studie von 1998 (Cooley, Hubbard, Walz — Trinity University), die anhand historischer US-Marktdaten «sichere» Entnahmeraten für Portfolios in der Anspar-/Auszahlungsphase identifiziert und die «4%-Regel» populär gemacht hat.