BacktestFolio · Ordlista
Trinity Study
På enkel svenska
Över 30 år höll i många av de analyserade historiska perioderna ett initialt uttag på 4 %, inflationsjusterat, för portföljer med relevant aktieandel. I deras urval är det en historisk frekvens.
Teknisk definition
Studie från 1998 av Cooley, Hubbard och Walz (Trinity University) om uttagsrater från pensionsportföljer baserad på historiska USA-marknadsdata. Den populariserade portfolio success rates och stärkte användningen av «4 %-regeln» som Bengen redan föreslog 1994.