BacktestFolio · Glossário
Diversificação
Em linguagem simples
Não ponha todos os ovos no mesmo cesto: se as ações e obrigações não caem sempre juntas, uma carteira mista resiste melhor às quedas do que uma concentrada. A diversificação é o único 'almoço grátis' nas finanças — reduz o risco sem renunciar necessariamente à rentabilidade.
Definição técnica
Princípio pelo qual combinar ativos com baixa correlação mútua reduz o risco total da carteira sem sacrificar proporcionalmente o retorno esperado. É a base da Teoria Moderna de Carteiras de Markowitz (1952).