BacktestFolio · Ordliste
Trinity Study
På enkelt språk
Over 30 år holdt i mange av de analyserte historiske periodene et initialt uttak på 4 %, inflasjonsjustert, for porteføljer med relevant aksjeandel. I deres utvalg er det en historisk frekvens.
Teknisk definisjon
Studie fra 1998 av Cooley, Hubbard og Walz (Trinity University) om uttaksrater fra pensjonsporteføljer basert på historiske USA-markedsdata. Den populariserte portfolio success rates og styrket bruken av «4 %-regelen» som Bengen allerede foreslo i 1994.