BacktestFolio · Ordliste
Trinity Study
På enkelt språk
Dette er opphavet til 4 %-regelen: studien viste at et årlig uttak på 4 % av startkapitalen historisk sett har hatt høy sannsynlighet for suksess for balanserte aksje-/obligasjonsporteføljer over 30 år.
Teknisk definisjon
Akademisk studie fra 1998 (Cooley, Hubbard, Walz — Trinity University) som ved hjelp av historiske amerikanske markedsdata identifiserte «trygge» uttaksrater for akkumulerings-/avviklingsporteføljer og populariserte «4 %-regelen».